از قدیم تاکنون طلا یکی از روش های سرمایه‌گذاری مطمئن، و سریع برای کسب سود امن بوده است؛ اما امروزه ممکن است این سوال ایجاد شود که طلای آب شده بخریم یا سکه؟ در پاسخ باید گفت: با افزایش نوسانات بازار طلا، تصمیم‌گیری بین طلای آب شده یا سکه دیگر فقط به اختلاف قیمت خلاصه نمی‌شود، بلکه بسیاری از افراد به دنبال سود بیشتر و ریسک کمتر هستند، ولی نکته‌ای که کمتر به آن توجه می‌شود، روش استفاده از این ابزارهاست؛ ما در این مقاله به بررسی تفاوت‌ها و شباهت‌های این دو به طور مفصل خواهیم پرداخت.
طلای آب شده بخریم یا سکه؟
پاسخ به این سؤال که «طلای آب شده بخریم یا سکه؟» فقط به بودجه یا سلیقه شخصی محدود نمی‌شود؛ بلکه باید دید هدف سرمایه‌گذاری شما چیست؟ آیا قصد دارید صرفاً سرمایه خود را حفظ کنید یا به دنبال سود بیشتر در بازه‌های زمانی کوتاه‌مدت هستید؟ هرکدام از این گزینه‌ها ویژگی‌ها، مزایا و ریسک‌هایی دارند که آگاهی از آن‌ها نقش مهمی در تصمیم‌گیری ایفا می‌کند.
در نگاه اول، سکه به‌دلیل اعتبار ضرب، شناخته‌شده‌تر و مطمئن‌تر به‌نظر می‌رسد؛ از طرفی، طلای آبشده به‌خاطر نداشتن اجرت ساخت و مالیات، گزینه‌ای اقتصادی‌تر به‌نظر می‌آید. اما آیا واقعاً سود طلای آب شده بیشتر است یا سکه؟ پاسخ این سؤال به فاکتورهای متعددی بستگی دارد که در ادامه مفصل بررسی می‌کنیم — و جالب است بدانید که در مسیر حرفه‌ای‌تر شدن، یادگیری تحلیل این عوامل، برگ برنده شما خواهد بود.
ما در آکادمی نصیری گلد به شما آموزش میدهیم که نهایت سود را از نوسانات بازار طلا بدست آورید.
طلای آب شده چیست؟
طلای آبشده چیست؟ طلای آبشده به طلایی گفته می‌شود که از ذوب کردن زیورآلات کارکرده، مصنوعات طلای مستعمل یا حتی قطعات شکسته طلا به‌دست می‌آید. این نوع طلا هیچ اجرت ساختی ندارد و معمولاً با عیار ۱۸ (۷۵۰) در قالب شمش یا قطعات تخت در بازار معامله می‌شود. برخلاف مصنوعات طلا، طلای آبشده فاقد طراحی و تزئینات است و صرفاً به‌عنوان کالایی برای سرمایه‌گذاری یا تولید مجدد مورد استفاده قرار می‌گیرد.
طلای آبشده استاندارد ضرب دولتی ندارد، به همین دلیل خرید آن نیازمند دقت، آگاهی از عیارسنجی، و اعتماد به فروشنده معتبر است. در سال‌های اخیر، به‌دلیل حذف اجرت و مالیات، این نوع طلا مورد توجه سرمایه‌گذاران بیشتری قرار گرفته است.
سکه طلا چیست؟
سکه طلا یکی از پرطرفدارترین ابزارهای سرمایه‌گذاری در بازار ایران است که توسط بانک مرکزی و با استاندارد مشخصی ضرب و عرضه می‌شود؛ این سکه‌ها معمولاً با عیار ۲۲ (۹۰۰) و وزن مشخصی مانند سکه تمام بهار آزادی، نیم‌سکه یا ربع‌سکه در بازار وجود دارند. مهم‌ترین ویژگی سکه طلا، داشتن ضمانت ضرب رسمی و پذیرش عمومی در سراسر کشور است.
از آن‌جا که سکه‌ها مهر و نشان رسمی دارند، برای خریداران اطمینان بیشتری فراهم می‌کنند. البته قیمت آن‌ها معمولاً شامل حباب نیز می‌شود؛ مفهومی که بسیاری از خریداران حرفه‌ای آن را در محاسبات خود لحاظ می‌کنند. این ویژگی، سکه را به ابزاری قابل معامله در بازار نقدی و مناسب برای نوسان‌گیری تبدیل کرده است.
تفاوت اصلی سرمایه‌گذاری در سکه و طلای آب شده
برای بسیاری از افراد، انتخاب بین سکه و طلای آبشده یکی از چالش‌های مهم در شروع سرمایه‌گذاری طلا محسوب می‌شود. هرکدام از این گزینه‌ها مزایا و معایب خاص خود را دارند و شناخت تفاوت‌های آن‌ها به شما کمک می‌کند تا متناسب با هدف، سطح دانش و ریسک‌پذیری‌تان تصمیم‌گیری کنید. در ادامه، به بررسی دقیق و مفصل ۷ تفاوت اصلی میان سکه طلا و طلای آبشده می‌پردازیم:
۱. عیار و درصد خلوص طلا
سکه‌های رسمی که توسط بانک مرکزی ضرب می‌شوند، معمولاً با عیار ۲۲ (۹۰۰ از ۱۰۰۰) تولید می‌گردند. این یعنی ۹۰ درصد وزن سکه طلاست و ۱۰ درصد دیگر از فلزات دیگر برای استحکام بیشتر به آن افزوده شده است.
در مقابل، طلای آبشده غالباً ۱۸ عیار است، یعنی ۷۵ درصد خالص طلا دارد؛ این تفاوت عیار باعث می‌شود در هر گرم، ارزش ریالی طلای آبشده نسبت به سکه کمتر باشد. با این حال، از آن‌جا که طلای آبشده اجرت ندارد، در محاسبه سود نهایی می‌تواند گزینه بهتری برای سرمایه گذاری باشد.
۲. وجود یا عدم وجود اجرت و مالیات
یکی از مهم‌ترین مزایای طلای آبشده، حذف اجرت ساخت و مالیات بر ارزش افزوده است؛ برخلاف زیورآلات و حتی سکه، هنگام خرید طلای آبشده هزینه‌های اضافی به شما تحمیل نمی‌شود و می‌توانید صرفاً برای ارزش فلز طلا پول پرداخت کنید.
در سوی دیگر، سکه‌های طلا علاوه‌بر مالیات، معمولاً دارای حباب قیمتی هستند؛ حبابی که گاهی چند میلیون تومان بالاتر از ارزش ذاتی سکه قیمت‌گذاری می‌شود. این اختلاف قیمت در زمان خرید برای شما هزینه به حساب می‌آید و باید آن را در بازگشت سرمایه لحاظ کنید.
۳. نقدشوندگی و مقبولیت بازار
نقدشوندگی یکی از عوامل کلیدی در انتخاب نوع سرمایه‌گذاری است؛ سکه‌های طلا به دلیل ضرب رسمی، شناخته‌شده بودن و پذیرش عمومی بالا، در اغلب صرافی‌ها و طلافروشی‌ها به راحتی قابل خرید و فروش هستند.
اما در مقابل طلای آبشده چنین ویژگی‌ای ندارد؛ برای فروش طلای آبشده، باید به افراد یا واحدهایی مراجعه کرد که توانایی عیارسنجی داشته باشند. اگر طلای شما فاقد فاکتور معتبر یا برگ آزمایش باشد، ممکن است خریداران از پذیرش آن خودداری کنند یا با قیمت پایین‌تری آن را بخرند.یکی از پلتفرم‌های خرید طلای آبشده به صورت آنلاین، پلتفرم طلاین است. اما مهم‌ترین سوال درمورد استفاده از این پلتفرم این است: آیا طلاین معتبر است؟
۴. وجود حباب قیمتی در سکه
سکه‌های طلا معمولاً دارای حباب هستند؛ یعنی قیمت بازار آن‌ها ممکن است بالاتر از ارزش واقعی طلای درون‌شان باشد، که این حباب بسته به شرایط اقتصادی کشور، نرخ ارز و میزان عرضه و تقاضا تغییر می‌کند.
در بازارهای صعودی، این حباب می‌تواند سود خوبی برای سرمایه‌گذاران به همراه داشته باشد؛ اما در بازارهای نزولی، باعث زیان بیشتر خواهد شد. در مقابل، طلای آبشده بدون حباب و دقیقاً بر اساس قیمت روز طلا خرید و فروش می‌شود و از این جهت، قیمت آن شفاف‌تر و واقعی‌تر است.
۵. ریسک تقلب و نیاز به تخصص
یکی از نکات مهم در خرید طلای آبشده، احتمال تقلب و نیاز به دانش تخصصی برای تشخیص عیار واقعی است. چون طلای آبشده استاندارد ضرب‌شده رسمی ندارد، ممکن است ناخالص یا تقلبی باشد و اگر خریدار تجربه و دانش کافی نداشته باشد، متحمل ضرر مالی شود.
در حالی‌که سکه طلا به‌دلیل داشتن نشان رسمی و مهر بانک مرکزی، امنیت بیشتری برای خریداران فراهم می‌کند و احتمال تقلب در آن بسیار پایین‌تر است. اینجاست که اهمیت آموزش در زمینه تشخیص اصالت طلا و کار با ابزارهای عیارسنجی خودش را نشان می‌دهد.
۶. نوسان‌پذیری و بازدهی سرمایه
سکه به‌دلیل حباب قیمتی، در دوران افزایش نرخ ارز و قیمت طلا معمولاً رشد بیشتری را تجربه می‌کند؛ به همین دلیل در بازارهای صعودی، سکه سودآوری بالاتری دارد. اما در بازارهای نزولی، همین حباب ممکن است باعث افت ارزش بیشتر نسبت به طلای آبشده شود.
طلای آبشده، چون دقیقاً از قیمت جهانی و داخلی طلا تبعیت می‌کند، نوسانات آن مستقیم‌تر است و به همین دلیل، برای نوسان‌گیری حرفه‌ای می‌تواند ابزار بهتری باشد. البته این نوع سرمایه‌گذاری نیاز به تحلیل بازار، مدیریت ریسک و تجربه دارد.
۷. مناسب بودن برای استراتژی‌های مختلف سرمایه‌گذاری
اگر به‌دنبال نگهداری بلندمدت طلا هستید و امنیت، نقدشوندگی و رسمیت برایتان اولویت دارد، سکه انتخاب بهتری است. اما اگر قصد دارید از نوسانات روزانه و کوتاه‌مدت بازار استفاده کنید، طلای آبشده گزینه مناسبی برای شما خواهد بود؛ در صورتی که به اصول نوسان‌گیری و تشخیص عیار مسلط باشید، می‌توانید سود بیشتری با کمک ما کسب کنید.
واقعیت این است که طلای آبشده ابزار سرمایه‌گذاری خام‌تری‌ست؛ پرریسک‌تر، اما پربازده‌تر برای کسی که آموزش دیده و بازار را می‌شناسد. بدون آموزش اما، این ابزار می‌تواند به جای سود، ضرر به همراه داشته باشد.
مقایسه ویژگی های سکه و طلای آب شده
سکه و طلای آبشده هر کدام ویژگی‌های منحصر‌به‌فرد خود را دارند که در ادامه به مزایا و معایب هر دو اشاره می‌کنیم:
مزایا و معایب سکه طلا
مزایای سکه:
- ضمانت رسمی و اطمینان بالا: سکه‌های بانکی توسط بانک مرکزی ضرب می‌شوند و دارای مهر رسمی هستند؛ بنابراین اصالت آن‌ها تضمین شده است و ریسک تقلب در معاملات سکه نزدیک به صفر می‌باشد.
- نقدشوندگی سریع: به‌دلیل شناخته‌شده بودن سکه، شما می‌توانید در هر لحظه و هرجا، معاملات خرید و فروش سکه را در سایر طلافروشی‌ها و صرافی‌های کشور به راحتی انجام دهید.
- دارای ارزش افزوده در بازار صعودی: سکه معمولاً حباب قیمتی دارد که در بازارهای صعودی می‌تواند باعث سود بیشتر شود، این ویژگی به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند که از رشد هیجانی بازار نهایت استفاده رو بهره ببرند.
- مناسب برای نگهداری بلندمدت: اگر قصد سرمایه‌گذاری بدون درگیری با بازار و تحلیل‌های روزانه دارید، سکه گزینه‌ای کم ریسک‌تر و مطمئن‌تری برای شما خواهد بود.
معایب سکه:
- وجود حباب قیمتی در زمان خرید: حباب سکه می‌تواند باعث شود شما بیشتر از ارزش واقعی طلا هزینه کنید و در بازارهای نزولی دچار ضرر شوید.
- مالیات و هزینه‌های جانبی: هنگام خرید سکه، مالیات و هزینه ضرب محاسبه می‌شود،در نتیجه بازدهی نهایی (سود) کاهش یابد.
- عدم امکان نوسان‌گیری سریع: چون قیمت سکه ممکن است همیشه مطابق با قیمت جهانی طلا حرکت نکند، برای نوسان‌گیرها خیلی به‌صرفه نیست.
مزایا و معایب طلای آب شده
مزایای طلای آب شده:
- نداشتن اجرت ساخت و مالیات: طلای آبشده معمولاً بدون اجرت و مالیات خرید و فروش می‌شود، بنابراین سرمایه‌گذاری در آن به‌صرفه‌تر است و هزینه اولیه کمتری دارد.
- قیمت‌گذاری شفاف بر اساس انس جهانی و بازار داخلی: قیمت طلای آبشده دقیقاً بر پایه قیمت روز طلا و وزن خالصش محاسبه می‌شود، این یعنی درک درستی از ارزش واقعی سرمایه‌تون خواهید داشت.
- مناسب برای نوسان‌گیری حرفه‌ای: اگر بازار را بشناسید و بتوانید به موقع از معاملات خود خارج شوید، طلای آبشده ابزاری عالی برای کسب سود از نوسانات طلا برای شما خواهد بود.
- انعطاف‌پذیری بالا در حجم خرید: شما می‌توانید طلای آبشده را با هر اندازه‌ای بخرید؛ حتی یک گرم. این برای افرادی که بودجه محدودی دارند، بسیار مفید خواهد بود، زیرا می‌توانند با هر بودجه‌ای، سرمایه گذاری روی طلا کنند.
معایب طلای آب شده:
- ریسک تقلب و عدم اصالت: چون طلای آبشده مهر یا ضمانت رسمی ندارد، احتمال ناخالصی یا تقلب در آن بسیار بالا است؛ بنابراین باید حتماً از فروشنده معتبر یا با دستگاه عیارسنجی خرید کنید.
- فروش دشوارتر در برخی مواقع: همه خریداران حاضر به خرید طلای آبشده نیستند، مگر اینکه فاکتور رسمی یا تاییدیه عیار داشته باشد؛ همین موضوع نقدشوندگی را برای طلا آب شده کمی دشوار می‌کند.
- نیاز به آموزش و شناخت بازار: اگر دانش کافی در زمینه طلا، عیار، نوسان‌گیری و ریسک‌سنجی نداشته باشید، ورود به بازار طلای آبشده می‌تواند شما رو دچار ضررهای جدی کند.
«در واقع، انتخاب بین طلای آبشده یا سکه تا حد زیادی به میزان آگاهی و هدف سرمایه‌گذاری شما بستگی دارد؛ اگر بتوانید تحلیل درستی از بازار داشته باشید، طلای آبشده سودآورتره؛ اما بدون آموزش، همان فرصت می‌تواند تبدیل به تهدید شود.»
مقایسه بازدهی سکه و طلای آب شده در سال‌های اخیر
یکی از شاخص‌ترین معیارهای انتخاب بین طلای آبشده یا سکه برای سرمایه‌گذاری، بررسی عملکرد آن‌ها در سال‌های گذشته است. این مقایسه کمک می‌کند تا دید روشن‌تری نسبت به میزان سودآوری هر کدام داشته باشید و انتخابی آگاهانه انجام دهید. اگر اطلاعات کافی از بازار طلای مجازی داشته باشید، به راحتی می‌توانید معاملات طلا را به صورت مجازی انجام دهید و طبق جدول زیر از سود سالانه رشد طلا بهره ببرید.
در جدول زیر، بازدهی سالانه سکه امامی و طلای آبشده را در سه سال گذشته مشاهده می‌کنید:
| سال | میانگین قیمت سکه ابتدای سال | میانگین قیمت سکه پایان سال | بازدهی سکه | میانگین قیمت طلای آبشده ابتدای سال (هر گرم) | میانگین قیمت طلای آبشده پایان سال (هر گرم) | بازدهی طلای آبشده |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1400 | 11,500,000 تومان | 12,600,000 تومان | حدود 9.5٪ | 1,150,000 تومان | 1,250,000 تومان | حدود 8.7٪ |
| 1401 | 12,600,000 تومان | 18,300,000 تومان | حدود 45.2٪ | 1,250,000 تومان | 1,950,000 تومان | حدود 56٪ |
| 1402 | 18,300,000 تومان | 30,000,000 تومان | حدود 63.9٪ | 1,950,000 تومان | 3,150,000 تومان | حدود 61.5٪ |
آموزش حرفه‌ای معامله‌گری طلا با آکادمی نصیری
آکادمی نصیری با تکیه بر دانش و تجربه ارزشمند استاد نصیری، دوره‌های تخصصی و کاربردی سرمایه‌گذاری و معامله‌گری طلا را برگزار می‌کند که دوره حضوری نوسان گیری طلا در تهران یکی از کامل‌ترین آموزش‌هاست. در این دوره‌ها با مفاهیم کلیدی بازار طلا، روش‌های تحلیل تکنیکال و فاندامنتال، استراتژی‌های نوسان‌گیری و نکات طلایی خرید و فروش طلا به‌صورت حرفه‌ای آشنا می‌شوید.
طلای آب شده یا سکه؟ کدام یک انتخاب بهتری است؟
انتخاب بین طلای آب شده یا سکه به اهداف سرمایه‌گذاری، میزان ریسک‌پذیری، و سطح آگاهی شما از بازار بستگی دارد. اگر صرفاً به دنبال خرید طلا برای حفظ ارزش پول هستید و قصد فروش فوری یا نوسان‌گیری ندارید، هر دو گزینه می‌توانند مناسب باشند. اما اگر سودآوری، نقدشوندگی بالا، و انعطاف بیشتر در خرید و فروش برایتان اولویت دارد، طلای آبشده گزینه جذاب‌تری به نظر می‌رسد.
سکه اگرچه اعتبار رسمی دارد و برای برخی سرمایه‌گذاران حس امنیت بیشتری ایجاد می‌کند، اما درگیر مفهومی به‌نام «حباب قیمتی» است؛ یعنی ممکن است در برخی مقاطع، قیمتش بالاتر از ارزش واقعی‌اش باشد. این موضوع می‌تواند باعث شود در زمان فروش، دچار زیان شوید.
در طرف مقابل، طلای آبشده چون هزینه اجرت ندارد و نوسانات آن مستقیم با قیمت جهانی طلا و دلار در ارتباط است، بیشتر در میان معامله‌گران و نوسان‌گیرها محبوب است. البته این نوع طلا نیاز به مهارت و آگاهی بیشتری دارد و اگر تجربه کافی نداشته باشید، ممکن است در زمان خرید یا فروش دچار ضرر شوید.
اگر تجربه، دانش تحلیل بازار و روحیه ریسک‌پذیری دارید، ورود به دنیای خرید و فروش طلای آبشده می‌تواند برای شما سودآورتر باشد. اما اگر ترجیح می‌دهید بدون درگیری با پیچیدگی‌های بازار، صرفاً سرمایه‌تان را حفظ کنید، سکه انتخاب ساده‌تری خواهد بود. اگر قصد دارید به‌جای سرمایه‌گذاری سنتی، وارد دنیای سودآور معامله‌گری طلا شوید، همین حالا فرم زیر را پر کنید. مشاوران ما در اولین فرصت با شما تماس خواهند گرفت و اطلاعات کامل دوره‌ها را در اختیار شما قرار می‌دهند.
2 دیدگاه
به گفتگوی ما بپیوندید و دیدگاه خود را با ما در میان بگذارید.
سلام وقت بخیر
اینکه خرید طلا آب شده بهتر است یا سکه، بستگی به بودجه، میزان سرمایه و هدف شما از سرمایه‌گذاری دارد. هرکدام از این گزینه‌ها مزایا و ریسک‌های خاص خود را دارند. همچنین با شناخت درست بازار، می‌توانید از نوسانات قیمت طلا و سکه برای کسب درآمد نیز استفاده کنید.
برای دریافت راهنمایی دقیق‌تر و متناسب با شرایط شخصی‌تان، فرم مشاوره بالا را تکمیل کنید تا کارشناسان ما در اسرع وقت با شما تماس بگیرند.